Comprendre Waterloo Asset Management.

Fondée en 2009, Waterloo Asset Management est une société de gestion de portefeuille indépendante et régulée, agréée au Luxembourg et supervisée par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) ainsi qu'en Belgique, via sa succursale, par l'Autorité des Services et Marchés Financiers (FSMA).

Notre métier principal est la gestion discrétionnaire de portefeuille. Nos équipes réunissent des professionnels expérimentés des marchés financiers et de la banque privée, avec des conseillers disposant d'au moins 20 années d'expérience.

Waterloo Asset Management combine l'agilité et la proximité d'une société à taille humaine avec la solidité de banques dépositaires de premier plan.

Notre indépendance nous permet de construire nos décisions d'investissement sur nos propres analyses et convictions, sans dépendre de la stratégie commerciale d'un groupe bancaire.

Nous accompagnons des clients privés à partir d'un portefeuille de 500.000 euros.

Ce seuil reflète un choix de modèle : maintenir volontairement un nombre limité de relations par conseiller afin de garantir disponibilité, proximité et qualité d'accompagnement dans la durée.

Les avoirs de nos clients ne transitent jamais par les comptes de Waterloo Asset Management. Ils sont détenus directement auprès de banques dépositaires partenaires de premier plan, sélectionnées notamment pour leur solidité financière et la qualité de leurs services. Le partenaire est choisi avec le client en fonction de son profil, de sa situation et de ses besoins.

Nos décisions sont collégiales et s'appuient sur notre comité d'investissement, qui associe professionnels du monde académique et experts expérimentés des marchés financiers.

Notre processus combine analyse macroéconomique, analyse quantitative et expérience de terrain. Les scénarios et convictions sont confrontés avant d'être traduits en allocations et en positions concrètes dans les portefeuilles.

Nous privilégions les actifs traditionnels et liquides : actions, obligations, liquidités et ETF. Nous n'intégrons pas dans nos stratégies les actifs non cotés ou illiquides. Notre volonté est de proposer des portefeuilles lisibles, transparents et compréhensibles.

Nous investissons personnellement dans les mêmes stratégies que celles proposées à nos clients. Par ailleurs, notre rémunération provient des clients, ce qui vise à préserver notre indépendance dans la sélection et la gestion des investissements.

Le client définit avec Waterloo Asset Management le cadre du mandat, notamment ses objectifs, son horizon d'investissement et son profil de risque. Nos équipes prennent ensuite les décisions de gestion à l'intérieur de ce cadre, selon le processus d'investissement de Waterloo Asset Management.

Notre rémunération repose principalement sur des frais de gestion définis avec le client. La structure tarifaire dépend du mandat et des solutions retenues et est présentée de manière transparente avant le début de la relation.

La planification patrimoniale complète notre métier d'Asset Manager. Elle vise à inscrire les investissements dans une vision globale du patrimoine et à accompagner les réflexions liées à son organisation, sa structuration et sa transmission, en coordination avec les conseils habituels du client.